Passer à 1 000 déclarations de trust sans embaucher.
Une plateforme sur-mesure qui collecte la donnée client, extrait les relevés bancaires US et génère vos déclarations DGFiP. Hébergée en Suisse pour préserver le secret professionnel de vos clients américains.
Votre contexte.
Avocat fiscaliste spécialisé en trusts internationaux, mention TEP, basé à Chambéry, clientèle anglo-saxonne. Le volume 2026 explose — entre 500 et 1 000 déclarations à produire — et 50% de ton temps part dans des tâches répétitives qui ne demandent ni l'expertise d'un avocat, ni celle d'un junior. Embaucher pour faire du remplissage de PDF n'est pas la réponse.
- Remplissage manuel des PDF déclaratifs (Trust 1, Trust 2, intercalaires) — répétitif et chronophage
- Ressaisie ligne à ligne des relevés bancaires US dans Excel — Adobe et autres OCR échouent sur les formats brokerage
- Bug technique récurrent : la fusion des intercalaires PDF écrase les champs (mêmes IDs)
- Trust review initiale = 80% de structure standardisée, mais rédigée à la main à chaque fois
- Checklist client envoyée en Word, retours en vrac (1 client sur 2 ne la remplit pas correctement)
- Campagne de relance annuelle longue à rédiger malgré l'aide de Claude
- Perdre des parts de marché face aux confrères qui adoptent l'IA — même mal
- Couler sous le volume sans pouvoir absorber la croissance
- Embaucher un junior pour faire du remplissage = mauvais usage du recrutement
- Toute fuite de donnée client = risque sur le titre d'avocat (raison du "Claude anonyme à 100%")
- Bascule possible de la DGFiP vers un déclaratif en ligne d'ici 2-4 ans → outil à anticiper
- Confrères avec le même besoin → fenêtre d'opportunité produit à terme
- Diviser par 5 le temps passé par déclaration sur les tâches répétitives
- Structurer la donnée client en amont (formulaire web → JSON exploitable)
- Extraire automatiquement les relevés bancaires US au format Excel attendu
- Générer les PDF DGFiP sans bug d'intercalaires
- Garantir une confidentialité absolue — hébergement Suisse, modèles open-source
- Stocker les données en structuré pour pouvoir basculer le jour où la DGFiP passe en ligne
- Préserver la relation client : un avocat qui pilote, pas qui saisit
Ce qu'on construit
ensemble.
Trois couches progressives. La V1 est complète et autonome — collecte, extraction et génération PDF travaillent ensemble pour produire un dossier de bout en bout. La V2 ajoute la productivité multi-année, la V3 l'aide à la rédaction.
De la collecte au PDF déposé
- Espace client web bilingue (EN/FR) — Trust Checklist digitalisée, structurée, conditionnelle
- Upload sécurisé des actes de trust et statements bancaires (drag & drop, multi-fichiers)
- Extraction automatique des relevés bancaires US — Schwab, Fidelity, Morgan Stanley, JP Morgan
- Génération de l'annexe brokerage Excel au format VBDB (LIQUIDITES / OBLIGATIONS / ACTIONS / ETFs)
- Génération automatique des PDF Trust 1 / Trust 2 + intercalaires (résolution du bug fusion)
- Dashboard avocat — pipeline campagne déclarative par client / par année
- Stockage structuré (JSON-first) pour anticiper la bascule DGFiP en ligne
- Branding VBDB Tax Attorney · authentification magic link client + login équipe
Multi-année & relances
- Comparaison automatique année N vs N-1 (diff valeurs, transferts, nouvelles lignes, sorties)
- Rédaction assistée des emails de campagne de relance annuelle (jurisprudences, alertes changements)
- Historisation exploitable des campagnes déclaratives — vue annuelle multi-clients
- Banques additionnelles intégrées (LCM, Boston FM, banques privées européennes UBS / BNP Wealth / Pictet)
- Vue analytique par famille de trusts (consolidation par settlor / par groupe familial)
Aide à la rédaction
- Assistant à la rédaction de la Trust Review initiale (sections "How does the above affect your trust")
- Bibliothèque interne des règles fiscales (Filing / Income / Wealth / Inheritance) à jour
- Recherche sémantique sur les jurisprudences de l'année
- Validation finale toujours par avocat (cadré dans la lettre de mission — assistance, pas substitution)
- Génération du brouillon de lettre de mission par client
Ce que la plateforme
fait, par module.
Huit modules — quatre côté interfaces (cockpit avocat, espace client, générateur PDF, aide rédaction), quatre côté moteur & intendance (extraction, sécurité, équipe, accompagnement). Chacun est associé à une phase de livraison : tu peux choisir V1 seule, V1+V2 ou V1+V2+V3. Les abonnements correspondants sont rappelés dans la tarification.
Cockpit VBDB — ton environnement de travail
L'interface où tu passes 80% de ton temps sur la plateforme. Un dashboard d'accueil avec tes priorités du jour, un pipeline campagne en vue kanban pour suivre où en est chaque trust, et surtout une fiche dossier riche avec navigation à onglets où tout est centralisé pour un trust donné : checklist client, documents, extraction, annexe Excel, PDF générés, comparaison N-1. C'est le poste de pilotage qui remplace ton mille-feuille actuel Word + Excel + drive + mails.
| Brique fonctionnelle | Phase | Détail |
|---|---|---|
| Dashboard d'accueil avec KPIs de campagne | V1 | Trusts en campagne, à valider cette semaine, encours sous extraction, temps moyen par dossier, top 5 deadlines proches. |
| Pipeline campagne en vue kanban | V1 | 4 colonnes — Collecte client / Extraction / Génération PDF / Déposé DGFiP. Chaque trust avance d'une étape à l'autre. Tu vois en un coup d'œil ce qui bloque où. |
| Liste des trusts avec filtres & recherche | V1 | Tri par encours, deadline, étape, type ; filtres par banques et statut ; recherche full-text sur le nom du trust, settlor, beneficiaries. |
| Fiche dossier avec navigation à onglets | V1 | Le cœur de l'interface : Vue d'ensemble · Trust Checklist · Documents & relevés · Extraction · Annexe Excel · PDF Trust 1 · PDF Trust 2 · Comparaison N-1 (· Trust Review en V3). |
| Onglet "Vue d'ensemble" du trust | V1 | Carte d'identité du trust, composition financière, état d'avancement de la campagne, side-card historique multi-année. |
| Onglet "Trust Checklist" (vue avocat) | V1 | Lecture en temps réel de ce que le client a complété dans son espace, avec ce qui manque mis en évidence. |
| Onglet "Documents & relevés" | V1 | Tous les fichiers du dossier au même endroit avec leur statut : acte de trust, amendements, statements bancaires, annexe générée, liasse DGFiP déposée. |
| Onglet "Extraction" | V1 | Détail des positions extraites, recoupement automatique du total avec l'Account Summary, validation par toi avant export. |
| Onglet "Annexe Excel" | V1 | Aperçu du fichier généré au format VBDB, double export XLSX éditable + PDF A4 imprimable. |
| Onglets "PDF Trust 1" et "PDF Trust 2" | V1 | Aperçu pré-impression de chaque Cerfa rempli, champ "littérature" éditable au-dessus, boutons "PDF éditable" et "Télécharger pour dépôt". |
| Toggle qualification fiscale Section 3 / Section 4 | V1 | Pour chaque bénéficiaire, tu choisis manuellement Réputé constituant (Sec. 3) ou Bénéficiaire simple (Sec. 4). Ce toggle conditionne le placement dans le PDF. Le client ne voit jamais ce choix. |
| Bascule année à année (sélecteur de campagne) | V1 | Pivoter entre 2024, 2025, 2026, 2027 sur n'importe quel dossier — historique complet consultable. |
| Historique multi-année des campagnes par trust | V1 | Voir le temps passé par campagne, les écarts d'année en année, les dates de dépôt. |
| Notifications & alertes intelligentes | V1 | Statement en attente client, recoupement KO, deadline DGFiP proche, écart suspect détecté à l'extraction. |
| Validation finale & signature avant dépôt | V1 | Tu signes électroniquement la liasse complète (Trust 1 + Trust 2 + annexe). Le trust passe en "Déposé DGFiP" dans le pipeline. |
| Onglet "Comparaison N vs N-1" | V2 | Diff visuel positions ajoutées / sorties / variations > 20% à signaler au client, avec brouillon de mail de relance pré-rédigé. |
| Recherche transverse (Cmd-K) | V2 | Recherche unifiée sur tous les trusts, tous les bénéficiaires, tous les documents en un raccourci clavier. |
| Export rapport global de campagne (CSV / PDF) | V2 | Récapitulatif annuel pour comptabilité, archivage ou reporting interne. |
| Vue analytique par famille de trusts | V2 | Consolidation par settlor ou groupe familial (pour les clients qui ont plusieurs trusts liés). |
Espace client digital
Pour ton client, une expérience de cabinet professionnel en anglais : il se logge avec un magic link, complète son dossier en 30 minutes, dépose ses documents, signe le pouvoir, terminé. Pour toi, c'est la fin de la chasse aux pièces manquantes par mail — tu vois en live ce qui a été collecté, et pour les clients réfractaires tu remplis toi-même via une vue miroir.
| Brique fonctionnelle | Phase | Détail |
|---|---|---|
| Parcours guidé en 6 étapes (avec progression visible) | V1 | Trust ID · Trustees · Bénéficiaires · Documents juridiques · Relevés bancaires · Pouvoir signé. Le client voit où il en est, peut s'interrompre, reprendre. |
| Identification fiscale du trust (Identification Number / EIN) | V1 | Champ critique reformulé en anglais comme l'attendent tes clients US — pas un calque du Cerfa français. |
| Saisie unifiée trustees, settlors & bénéficiaires | V1 | Personnes physiques ou morales, résidence fiscale, lien France. Tu qualifies fiscalement (réputé constituant / bénéficiaire simple) en interne. |
| Upload des documents juridiques & immobiliers | V1 | Acte de trust, amendements, restatements, codicils, testaments, actes d'acquisition immobilière, biens divers en saisie libre. |
| Pouvoir / Power of Attorney bilingue FR-EN signé une fois | V1 | Template auto-rempli, signature électronique avec timestamp. Signé une seule fois — valide pour toutes les campagnes futures. |
| Vue miroir interne : tu remplis à la place du client réfractaire | V1 | Pour les clients qui ne veulent rien remplir eux-mêmes, tu saisis directement la donnée structurée, sans rupture de process. |
| Suivi en temps réel de l'avancement client | V1 | Côté Vincent, tu vois quels champs sont remplis, ce qui manque, depuis quand le dossier traîne. |
| Magic link par email (pas de mot de passe à retenir) | V1 | Lien sécurisé envoyé par email, expire après usage — friction zéro pour le client. |
| Refresh annuel intelligent (pas de re-saisie complète) | V2 | Le client confirme ce qui n'a pas changé, complète juste les nouveautés. Tu peux aussi éditer la donnée structurée toi-même. |
| Notifications & relances automatiques | V2 | Relances paramétrables (J+7, J+14…) pour les dossiers qui traînent. |
Génération des PDF déclaratifs
Le module qui élimine la corvée n°1 de ton quotidien. Trust 1 + Trust 2 + intercalaires multi-pages dynamiques sortent en un clic, pré-remplis depuis la donnée collectée et l'extraction brokerage. Tu valides, tu signes — fini le print + merge manuel. Et le PDF reste éditable : tu peux toujours ajouter ta "littérature" (mention taux de conversion, comptes fermés, transferts inter-comptes…) sans contournement.
| Brique fonctionnelle | Phase | Détail |
|---|---|---|
| Trust 1 + intercalaires multi-pages dynamiques en un clic | V1 | N pages d'intercalaire selon nombre de trustees / settlors / bénéficiaires. Plus de print + merge. |
| Toggle Section 3 (réputé constituant) / Section 4 (bénéficiaire simple) | V1 | Tu choisis pour chaque bénéficiaire — la plateforme place automatiquement sur la bonne page. |
| Trust 2 + annexe brokerage Excel jointe automatiquement | V1 | Pré-rempli depuis l'extraction du Module 4, valeur vénale au 1er janvier calculée et convertie. |
| Champs PDF restent éditables après pré-remplissage | V1 | Tu peux toujours amender le PDF officiel comme aujourd'hui — la pré-saisie ne te bloque pas. |
| Aperçu pré-impression et validation finale | V1 | Tu vois le PDF final avant dépôt, peux amender en un clic, signes. |
| Comparaison automatique N vs N-1 | V2 | Lignes ajoutées, sorties, variations > 20% à signaler au client. Accélère ta revue annuelle. |
| Export XML EDI (anticipation DGFiP en ligne) | V2 | Format prêt à brancher sur un futur portail DGFiP — tu n'auras pas à refaire le chantier le jour où ça bascule. |
Extraction des relevés bancaires US
Tu uploads un statement Schwab. 30 secondes plus tard, tu as ton annexe brokerage Excel au format VBDB exact, prête à joindre au Trust 2. POC déjà tourné sur Schwab à 100% de recoupement avec l'Account Summary. Native PDF, scanné, rétroactif — le moteur encaisse. Les autres banques (Fidelity, Morgan Stanley, JP Morgan, Interactive Brokers) sont livrées dans le même socle V1.
| Brique fonctionnelle | Phase | Détail |
|---|---|---|
| Extraction des principales banques US | V1 | Schwab, Fidelity, Morgan Stanley, JP Morgan, Interactive Brokers. POC validé sur Schwab à 100% de recoupement. |
| Sortie double format Excel + PDF A4 imprimable | V1 | XLSX éditable au format VBDB (LIQUIDITES / OBLIGATIONS / ACTIONS / ETFs avec sous-totaux) + PDF A4 pour archivage et lecture face-à-face avec le relevé brut. |
| Conversion USD → EUR avec taux paramétrable | V1 | Taux DGFiP / Banque de France au 31/12 ou taux spot — paramétré au démarrage. |
| Recoupement automatique avec l'Account Summary | V1 | Le total extrait matche le total Schwab/Fidelity/etc. au centime près. Si écart, alerte automatique avant export. |
| Support des PDF scannés (régularisations rétroactives) | V1 | OCR renforcé pour les statements anciens, photocopiés ou archivés depuis papier. |
| Banques additionnelles (custodians niche & banques privées) | V2 | UBS, BNP Wealth, Pictet, LCM, Boston FM, Morningstar, et tout custodian rencontré au fil des dossiers — ajoutés progressivement selon la volumétrie réelle. |
Aide à la rédaction Trust Review
Tu prépares 80% de tes Trust Reviews avec des sections récurrentes. Cette aide à la rédaction te sort le brouillon en 2 minutes — pré-rempli depuis l'acte de trust analysé et la donnée collectée. Tu corriges, tu signes, tu factures. Validation et signature finale toujours de toi — cadré comme assistance dans la lettre de mission, jamais substitution. Méline (juriste Alfred) relit la clause avant signature.
| Brique fonctionnelle | Phase | Détail |
|---|---|---|
| Brouillon automatique des sections récurrentes (Facts, Income, Wealth, Inheritance) | V3 | Pré-rédaction multilingue à partir de l'acte de trust et de la checklist client. |
| Bibliothèque interne des règles fiscales mise à jour annuellement | V3 | Référentiel structuré qui sert de matière première au moteur de rédaction. |
| Recherche sémantique sur les jurisprudences de l'année | V3 | Aide à identifier les arrêts pertinents par contexte de trust. |
| Brouillon de lettre de mission par client | V3 | Pré-rempli depuis l'identité du trust, le scope et les bénéficiaires. |
| Emails de campagne de relance pré-rédigés | V2 | Brouillon dans ton ton, avec jurisprudences et points à signaler à chaque client. |
| Validation et signature finale par avocat | V3 | Tu restes seul responsable du contenu final. La plateforme assiste, ne substitue jamais. |
Sécurité & souveraineté
L'argument différenciant que tu peux mettre en avant face à ta clientèle US. Tes données restent en Suisse, jamais sur des serveurs américains — neutralité juridictionnelle, hors Patriot Act / Cloud Act, conforme au secret professionnel d'avocat. C'est même un argument commercial direct vis-à-vis de tes clients : leurs trusts sont gérés depuis un environnement souverain neutre, pas depuis un cloud US.
| Brique fonctionnelle | Phase | Détail |
|---|---|---|
| Hébergement Suisse (Infomaniak, ISO 27001) | V1 | Souveraineté complète — hors Patriot Act / Cloud Act US. Argument à mettre en avant face à ta clientèle anglo-saxonne. |
| IA en Suisse, modèles Open Source, sans captation tiers | V1 | L'extraction et l'aide rédaction tournent sur des modèles Open Source (Mistral / Llama) hébergés en Suisse. Aucun entraînement sur tes données, aucune fuite vers OpenAI ou consorts. |
| Chiffrement bout-en-bout (TLS 1.3 + at-rest AES-256) | V1 | Standard sécurité bancaire, sur tous les flux entre client et plateforme et sur tout le stockage. |
| Backups automatiques quotidiens (rétention 30 jours) | V1 | Reprise garantie en cas d'incident, conforme RGPD. |
| Disponibilité garantie 99,5% | V1 | Engagement contractuel sur la disponibilité de la plateforme. |
| Disponibilité renforcée 99,9% + plan de reprise d'activité | V2 | Pour la grosse vague de campagnes annuelles à l'automne. |
Espace équipe & accès
Pensé pour toi seul aujourd'hui, déjà prêt pour l'équipe de septembre. Authentification simple côté client (magic link, pas de mot de passe à gérer), authentification renforcée 2FA côté équipe VBDB, journal d'audit activé par défaut. Quand tu recrutes, c'est un ajout d'utilisateur — pas un nouveau chantier.
| Brique fonctionnelle | Phase | Détail |
|---|---|---|
| Login + double authentification pour Vincent & équipe VBDB | V1 | 2FA par défaut sur tous les comptes internes — sécurité d'accès aux dossiers clients. |
| Journal d'audit de toutes les actions sensibles | V1 | Qui a vu quoi, qui a exporté quoi, qui a déposé quel formulaire — exportable en cas de contestation. |
| Multi-utilisateurs avec assignation par dossier | V2 | Chaque dossier a un référent visible, prêt pour le recrutement de septembre. |
| Permissions granulaires par dossier ou par segment client | V2 | Contrôle fin de qui voit quoi, utile dès que l'équipe grandit. |
| SSO entreprise (Google Workspace / Microsoft 365) | V3 | Pour s'aligner sur l'IT existant si tu fusionnes ou intègres un cabinet plus grand. |
Démarrage & accompagnement
Le passage de ton Word + Excel actuel vers la plateforme se fait avec accompagnement humain, pas en self-service. Atelier de cadrage en début de projet, import de tes dossiers historiques par notre équipe, formation par profil utilisateur, documentation intégrée à l'outil, support continu via canal Slack ou email dédié. Tu n'es jamais seul devant l'écran.
| Brique fonctionnelle | Phase | Détail |
|---|---|---|
| Atelier de cadrage avant kick-off | V1 | 2 heures en visio · validation des templates, des process, des cas limites identifiés ensemble. |
| Import de tes dossiers historiques (templates, statements, métadonnées) | V1 | Migration manuelle assistée des dossiers actifs depuis ton drive Infomaniak. Tu récupères ton existant, prêt à bosser dans l'outil. |
| Documentation utilisateur intégrée à l'outil | V1 | Aide contextuelle dans chaque écran — pas de PDF de 80 pages à lire. |
| Canal Slack ou email support dédié (réponse < 24h) | V1 | Escalade prioritaire en période de campagne déclarative. |
| Onboarding clients (tutoriel intégré à la première campagne) | V1 | Le client US qui découvre la plateforme est guidé pas-à-pas, en anglais, à sa première campagne. |
| Amélioration continue sur les cas exotiques (PDF scannés, formats inhabituels) | V2 | Pendant la phase Run, on profile en continu chaque cas inhabituel rencontré. |
Démo interactive.
Navigue dans la plateforme — espace client, dashboard avocat, extraction de relevés, génération de PDF. Le flow complet, ancré dans le dossier OBERT.
POC technique.
Module B sur le dossier OBERT.
Pour dérisquer le module le plus douloureux, on a déjà tourné un POC sur tes données réelles : le dossier OBERT, statement Charles Schwab du 31/12/2023, $5,6M sous gestion.
Statement Schwab brut
10 pages PDF, format Charles Schwab consolidé, "Catherine S. Clark Revocable Trust" (account 9595-2980), période décembre 2023.
- · Asset Allocation (5 catégories)
- · Top Account Holdings
- · Income Summary (intérêts, dividendes)
- · ~50 lignes de positions détaillées
Annexe Excel format VBDB
Reproduction exacte de ton format actuel ("Portefeuille trust Obert.xlsx") : Code · Nombre · Valeur USD · Taux · Valeur EUR par catégorie.
- · LIQUIDITES, OBLIGATIONS, ACTIONS, ETFs
- · Sous-totaux par catégorie + total
- · Conversion taux DGFiP / spot configurable
- · Comparaison N vs N-1 si statement précédent fourni
(vs 1 jour de saisie manuelle)
sur le statement Schwab test
aucune donnée hors UE/Suisse
Mistral La Plateforme · Infomaniak AI
Ce que démontre le POC
L'extraction de relevés brokerage US — la tâche que toi-même décris comme la plus douloureuse — est techniquement résolue sur Schwab dès aujourd'hui. Le passage à l'échelle (Fidelity, Morgan Stanley, JP Morgan) consiste à ajouter des « profils d'extraction » par banque, sans rebâtir le moteur. La V1 livre donc 4 banques d'un coup, pas une seule. Les banques additionnelles (LCM, Boston FM, banques privées européennes) viennent en V2.
Proposition.
Modèle CSaaS — pas de coût par utilisateur, l'outil scale avec ton activité. Que tu sois seul, à 2 avec ta stagiaire, ou à 5 personnes après recrutement, le prix ne bouge pas.
Notre recommandation : Formule B · V1 · 24 mois
La V1 te livre déjà le pipeline complet end-to-end : collecte structurée du client, extraction automatique des relevés bancaires US (Schwab, Fidelity, Morgan Stanley, JP Morgan), génération Trust 1 + Trust 2 + annexe Excel. Tu peux produire un dossier de bout en bout en 22 minutes au lieu de 6 heures. Sur 1 000 dossiers prévus en 2026, c'est l'équivalent d'un junior à 50-70k€/an que tu n'as pas besoin d'embaucher. L'engagement 24 mois s'inscrit dans ta trajectoire (recrutement septembre, montée à 1 000 décls), et le prix ne bouge pas que tu sois 1 ou 5 personnes. La V2 (comparaison N–1, emails de campagne, banques additionnelles) puis la V3 (aide à la rédaction Trust Review) s'ajoutent par simple ajustement d'abonnement, sans surcoût de setup, dès que la V1 est rodée.
De la signature à
la mise en production.
Calendrier pensé pour livrer une V1 utilisable avant l'été — la grosse vague de déclarations annuelles arrive à l'automne, le hub doit être rodé d'ici-là.
Deux phases,
un engagement continu.
On construit ensemble, puis on opère à tes côtés. Pas de livraison puis disparition — l'outil vit avec ton activité.
Construction
Process pensé pour livrer vite et bien, avec des points hebdomadaires pour garder le cap et arbitrer les compromis sans perdre de temps.
- Cadrage & priorisationKick-off, re-questionnement fonctionnel, mock-ups validés, architecture données + sécurité Suisse
- Sprints de développementItérations hebdo, points avec Vincent, tests en continu sur dossiers réels (OBERT, FREEMAN, autres anonymisés)
- Migration & setupImport des templates Word existants (Trust Checklist, Trust Review), configuration des flux, setup tenant Infomaniak
- Formation & mise en productionFormation Vincent + stagiaire, documentation intégrée, canal Slack support dédié
Opération continue
L'outil suit ta croissance. Quand tu recrutes en septembre, quand le volume passe à 1 000 dossiers, on adapte sans surcoût de licence.
- Meeting mensuelRetours terrain, priorités, planification des évolutions, veille DGFiP (déclaratif en ligne)
- Évolutions produit continuesNouvelles banques supportées, nouveaux types de trust, ajustements UX — inclus dans l'abonnement
- Suivi de l'usageAnalytics intégré pour identifier les fonctionnalités sous-utilisées et celles à approfondir
- Support réactifRéponse < 24h (jours ouvrés), canal Slack dédié, support intégré à l'outil
- Backlog & feature requestsSuivi structuré des demandes, priorisation collaborative, exploration V3 (aide trust review) dès socle adopté
Ton équipe dédiée.
Pas de turnover, pas de sous-traitance offshore. Les personnes qui construisent sont celles qui t'accompagnent ensuite.
Théo
Cadrage fonctionnel, architecture technique, interface directe avec toi. A piloté des projets sur-mesure pour des cabinets et boîtes de service à forte exigence de confidentialité. Garant de l'alignement entre tes enjeux métier (avocat, fiscaliste) et la solution livrée.
Tony
Meetings mensuels, suivi du backlog, priorisation des évolutions, monitoring d'usage. Ton point de contact permanent post-livraison. A accompagné des produits chez Disney, Shiseido, Believe Music — environnements à 1 000+ utilisateurs.
On construit avec toi, on observe le terrain, et on itère jusqu'à ce que chaque écran serve vraiment. Sur un métier réglementé comme le tien, on prend le temps supplémentaire de cadrer la responsabilité — la lettre de mission posera précisément ce qu'Alfred fait, ce que tu valides, et ce que tu signes.
Pourquoi Alfred
plutôt qu'un autre ?
Tu as des alternatives. Voici concrètement comment elles se comparent sur tes enjeux.
| Critère | SaaS US généraliste DocuSign, PandaDoc, Airtable |
Embaucher un junior CDI saisie + assistance |
Alfred CSaaS |
|---|---|---|---|
| Confidentialité enjeu n°1 pour toi |
Hébergement US, sous Patriot Act / Cloud Act. Risque de réquisition extra-territoriale sur tes données client. | Aucun risque cloud, mais une personne de plus avec accès à toutes les données. Risque humain (départ, fuite). | Hébergement Suisse Infomaniak ISO 27001, modèles open-source. Argument commercial direct vis-à-vis de tes clients US. |
| Adapté à ton métier déclarations trust DGFiP |
Outils génériques — pas de notion de Trust 1/Trust 2, intercalaires, brokerage US, jurisprudences fiscales | Compétent sur le fond mais doit lui-même apprendre tes templates, tes process, tes habitudes | Construit autour de tes process : Trust Checklist, Trust Review, formulaires DGFiP, annexes brokerage format VBDB |
| Coût annuel | ~3-5k€/an pour les outils, mais ne résout pas le pb : il faut quand même saisir manuellement | ~50-70k€/an chargé, formation, accompagnement, période d'apprentissage de plusieurs mois | ~42k€/an Y1 (V1), inclut tout — outil, hébergement, support, évolutions. Cap fixe quel que soit le volume. |
| Délai pour absorber le volume | Outil prêt mais le travail reste manuel — 1 jour par gros trust | 3 à 6 mois pour qu'un junior soit autonome, et il fait du remplissage de PDF | V1 complète opérationnelle en 8 semaines (collecte + extraction + génération PDF). À J+60 le hub tourne, le pipeline est end-to-end. |
| Bug fusion intercalaires douleur technique précise |
Aucune solution — tu continues à imprimer puis merger à la main | Découvre le bug, mais doit improviser la même routine print + merge | Résolu nativement : on génère un PDF unique avec champs dédupliqués dès la sortie |
| Anticipation DGFiP en ligne | Aucune — tu refais le chantier le jour où ça bascule | Aucune — il est formé sur le papier, à reformer sur le digital | Données stockées en structuré (JSON-first) : bascule = nouveau connecteur de sortie, pas nouveau chantier |
| Évolutivité nouvelles banques, types de trust |
Rigide — tu utilises ce qui existe | Une personne a une bande passante limitée — chaque nouvelle banque US est un mois d'apprentissage | Chaque nouvelle banque = un profil d'extraction ajouté. Évolutions incluses dans l'abonnement. |
| Effet sur la relation client | Le client continue à recevoir un Word à remplir | Le client sent qu'il est traité par un junior pour la collecte | Espace client web bilingue, branding VBDB, expérience digitale moderne — différencie face à la concurrence |
Ils nous font confiance.
Des équipes opérationnelles, des cabinets et des directions qui ont choisi Alfred pour structurer leur croissance.
Grâce à la plateforme, on a enfin une vision claire de tous nos prestataires, livrables et projets. On pilote désormais la production, les budgets et les délais bien plus efficacement.
Alfred nous permet de déployer un outil à l'échelle internationale pour plus de 500+ project managers. Nous allons enfin avoir un process et outil commun pour gérer l'ensemble de nos artistes.
À propos d'Alfred.
On construit des outils sur-mesure qui libèrent le potentiel de croissance — sans imposer de SaaS générique, sans recruter pour faire de la saisie.
Notre conviction
Les professions à forte expertise méritent des outils aussi bien pensés que ceux des grands groupes, sans les délais et les budgets qui vont avec. Alfred rend ça possible en combinant no-code, IA souveraine et un vrai suivi humain dans la durée.
On ne livre pas un outil pour disparaître ensuite, ni un SaaS qui t'impose sa logique. On est un partenaire tech embarqué dans ta croissance — et sur ton métier réglementé, on prend le temps supplémentaire de cadrer la responsabilité.
Tout commence par toi et tes clients. On a passé du temps sur tes templates, tes dossiers OBERT et FREEMAN, ton process — pas sur des hypothèses.
Pas d'égo, pas de jargon : une posture de partenaire. L'outil doit te faire gagner du temps, pas demander une heure d'explication par feature.
Chaque projet est porté comme un projet entrepreneurial. On vise l'excellence et on dépasse les attentes — surtout quand le risque (ton titre d'avocat) est sur la table.
Reconnaître ses limites, écouter sincèrement. Si une fonctionnalité n'est pas utilisée, on la repense. C'est notre engagement.
Conditions.
Transparent, simple, sans surprise.
Tu es à 3 étapes
d'un outil qui tourne.
Simple, rapide, sans friction. La fenêtre est l'été — la grosse vague d'automne doit nous trouver prêts.
Échange du 30 avril
Restitution de cette propale, démo live de la maquette, retour sur le POC technique extraction Schwab.
→ Jeudi 30 avril · 14h00–15h00Signature & kick-off
Lettre de mission cadrée (avec relecture juriste), paiement setup. Démarrage la semaine suivante.
Livraison & Run
V1 complète (collecte + extraction + génération PDF) opérationnelle en 8 semaines. Tony prend le relais sur le Run dès le premier mois.
Prêt à passer
à 1 000 dossiers ?
Prochain échange · Jeudi 30 avril · 14h00
Démarrer le projet →Validité de l'offre : 30 jours à compter du 29 avril 2026